Gli investimenti finanziari in obbligazioni paiono simili ma rendimento e profilo di rischio ne fanno la differenza.
Differenza che risulta sempre più evidente qualora si considerino gli investimenti finanziari in obbligazioni (vedi link: Considerazioni su investimenti finanziari in obbligazioni) per un lasso di tempo di cinque oppure dieci anni.
I BTP, titoli obbligazionari italiani, sono considerati a rischio contenuto ma il loro rendimento è fortemente influenzato da variabili monetarie ed economiche e gli ultimi anni lo hanno dimostrato.
Nel 2022, ad esempio, i BTP hanno avuto una performance negativa con perdite sensibili da attribuire all’aumento dei tassi di interesse ed alla relativa perdita di valore dei titoli esistenti.
Un trend assolutamente diverso ha invece caratterizzato altri tipi di investimenti finanziari in obbligazioni ed è questo il caso del fondo AZ Fund 1 Patriot.
Per scoprire i motivi che hanno determinato risultati ben differenti a quanti hanno optato per investimenti finanziari in titoli obbligazionari di altra natura, consigliamo di prendere in esame specifiche valutazioni (vedi link: Confronto tra investimenti finanziari in BTP e nel fondo AZ Fund 1 Patriot) a cura del consulente finanziario Enrico Rota (vedi link: enricorota).